Renda Fixa Hoje: as taxas de CDB, LCI e LCA na XP após a abertura total de Ormuz
O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta sexta-feira (17), CDBs com taxas prefixadas de até 14,320% ao ano com vencimento em 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+ 8,400% em mais de 1 ano e os pós-fixados até 109% do CDI em mais de 12 meses.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 11,300% em mais de 1 ano, enquanto as atreladas à inflação pagam até IPCA+5,630% em mais de 12 meses e as pós-fixadas pagam até 85,5% do CDI em 1 ano.
LCIs prefixadas pós-fixadas pagam até 86% do CDI em 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
CDB PARANA BANCO S/A
Taxa: 97,7% do CDI
Vencimento: abril/2027
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CDB BANCO C6
Taxa: 103% do CDI
Vencimento: abril/2032
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LCA SICOOB
Taxa: 92% do CDI
Vencimento: março/2033
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta sexta-feira (17)
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Cenário Renda Fixa da XP
Os juros futuros encerraram a quinta-feira (16) com altas firmes ao longo de toda a curva, refletindo a combinação de atividade econômica mais forte no Brasil, fatores técnicos e pressões vindas do cenário externo. O movimento foi mais intenso na ponta curta, mas também alcançou os vértices mais longos.
Na ponta curta, o principal vetor foi o IBC-Br acima do esperado, que indicou maior resiliência da atividade econômica. A alta de 0,6% em fevereiro reforçou a leitura de que há menos espaço para cortes da Selic, levando à abertura mais acentuada das taxas nos contratos com vencimentos intermediários e curtos.
Esse ambiente também impactou a precificação de política monetária, com o mercado consolidando a expectativa de um corte mais moderado de 25 pontos-base na próxima reunião do Copom. A preocupação com a inflação mais à frente, destacada por membros do Banco Central, contribuiu para esse ajuste.
Ao longo da curva, as taxas ganharam impulso adicional com o forte leilão de títulos prefixados do Tesouro. O volume elevado de papéis levou investidores a buscarem proteção no mercado de DIs, por meio da compra de taxas, o que sustentou a alta tanto na ponta curta quanto na longa.
Na ponta longa, além do efeito técnico do leilão, pesou o cenário internacional. As incertezas envolvendo a guerra no Oriente Médio e a falta de avanços concretos nas negociações entre Estados Unidos e Irã mantiveram os rendimentos dos Treasuries em alta, pressionando os juros brasileiros de prazos mais extensos.
Assim, o movimento do dia refletiu uma dinâmica clara: a ponta curta reagiu principalmente à atividade doméstica mais forte e ao ajuste nas expectativas para a Selic, enquanto a ponta longa incorporou, além dos fatores locais, o aumento dos prêmios de risco globais e a alta dos juros americanos.
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